一句話答案
把該買什麼，先算成還差多少。
免責宣告：本頁與其 AI 報告僅用於自我覺察與流程參考，不構成醫療、心理、財務、法律或安全建議，必要時請諮詢持證專業人士。
方法論：條目僅為參考常見框架的結構化改編，非官方版本；評分供參照，不作診斷。
保險缺口測評把「憑感覺推產品」換成結構化的缺口分析。客戶就壽險、醫療、失能收入保障、重疾與財產/責任險五塊的保障充足度按 1–5 打分，並補充被撫養人與預算背景。加權後得到每塊的充足度畫像，AI 報告列出最大缺口與建議溝通方向，二維碼進入 AI 顧問回答客戶追問，讓第一次面談從缺口出發而非從產品出發。
| 範本名稱 | 保險缺口測評 |
|---|---|
| 所屬分類 | 理財與保險 |
| 表單形式 | 1–5 評分測評，附個人化 AI 報告 |
| 填寫用時 | 約 10 分鐘 / 份 |
| 你將獲得 | 量化保障缺口畫像與排序短板的 AI 報告 |
| 適用於 | 代理人 · 客戶 · 機構 |
| 費用 | 在 FormLM 免費複製並自訂 |
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代理每場客戶會議都從一張量化缺口圖開始。
客戶在聽產品介紹前先看清自己的保障分。
機構在整個團隊裏統一需求分析這一環。
讓它成為專業交付物的能力。
真實問題預覽——完整版本會加入評分與每位作答者的個性化報告。
