一句话答案
把该买什么，先算成还差多少。
免责声明：本页与其 AI 报告仅用于自我觉察与流程参考，不构成医疗、心理、财务、法律或安全建议，必要时请咨询持证专业人士。
方法论：条目仅为参考常见框架的结构化改编，非官方版本；评分供参照，不作诊断。
保险缺口测评把「凭感觉推产品」换成结构化的缺口分析。客户就寿险、医疗、失能收入保障、重疾与财产/责任险五块的保障充足度按 1–5 打分，并补充被抚养人与预算背景。加权后得到每块的充足度画像，AI 报告列出最大缺口与建议沟通方向，二维码进入 AI 顾问回答客户追问，让第一次面谈从缺口出发而非从产品出发。
| 模板名称 | 保险缺口测评 |
|---|---|
| 所属分类 | 理财与保险 |
| 表单形式 | 1–5 评分测评，附个性化 AI 报告 |
| 填写用时 | 约 10 分钟 / 份 |
| 你将获得 | 量化保障缺口画像与排序短板的 AI 报告 |
| 适用于 | 代理人 · 客户 · 机构 |
| 费用 | 在 FormLM 免费复制并自定义 |
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